零售银行客户理财规划

“客户理财规划”不只是金钱那么简单。在这种以客户人生为中心的理财规划框架中，我们要超越传统的交易导向思维，转而关注客户的人生转变。理财顾问在其中要扮演好伙伴、向导和教育者这三重角色，帮助客户实现人生梦想。另外，在今天的老龄化社会中，这一理财规划框架还要求银行帮助客户设计有意义的退休生活。