中小商业银行科技创新探索与实践PDF电子书下载

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第一篇 挑战与机遇 2

第1章 中小商业银行的时代契机 2

1.1银行业发展环境的变化 2

1.1.1金融科技发展方兴未艾 3

1.1.2金融科技带来的冲击与挑战 4

1.2中小商业银行科技创新的优劣势分析 5

1.2.1相比金融科技公司的优势 5

1.2.2相比金融科技公司的劣势 6

1.2.3相比大型商业银行的优势 6

1.2.4相比大型商业银行的劣势 7

1.3科技创新是中小商业银行的必然选择 7

第二篇 机制与体系 10

第2章 科技治理与管理 10

2.1中小商业银行科技治理面临的挑战 10

2.2信息科技组织架构 11

2.2.1信息科技组织架构的建立 11

2.2.2银行信息科技三道防线的构成 13

2.2.3在信息科技部门内加强制衡与协调发展 15

2.3信息科技项目管理 17

2.4信息科技外包管理 19

2.4.1外包管理组织架构与外包战略制定 19

2.4.2外包服务生命周期管理 20

2.4.3外包集中度风险管理 23

2.4.4非驻场外包及重点外包服务机构管理 24

2.5信息科技风险管理 25

2.6信息科技审计 26

第3章 科技创新机制 28

3.1科技创新机制的必要性 28

3.2科技创新机制建设思路 29

3.2.1构建科技创新组织 29

3.2.2培育科技创新文化 30

3.2.3建立科技创新制度 30

3.2.4保障科技创新持续投入 31

3.3科技创新机制建设实践 31

3.3.1打造可持续科技创新引领机制 31

3.3.2建立科技创新项目孵化组织 32

3.3.3设立科技创新项目基金 33

3.3.4构建科技创新项目孵化流程 33

第4章 科技规划 35

4.1科技规划的重要性 35

4.2科技规划的方法论 36

4.2.1科技规划的策略 36

4.2.2科技规划的过程 37

4.3科技规划的准备 38

4.3.1组建团队 38

4.3.2调研分析 38

4.3.3确立目标 40

4.4科技规划的制定 41

4.4.1设计科技体系架构 41

4.4.2制定实施路线图 42

4.5科技规划的实施 43

4.5.1科技规划实施面临的挑战 43

4.5.2推进科技规划的落地和完善 43

4.6中小商业银行科技规划实践 44

4.6.1科技规划的组织 44

4.6.2发展时期的科技规划 44

4.6.3转型时期的科技规划 47

4.6.4科技规划的落地实施 50

第5章 智慧运维与业务连续性 51

5.1科技运维的新挑战与新机遇 51

5.2信息安全体系 53

5.2.1全面的信息安全体系 53

5.2.2安全管理体系建设 54

5.2.3安全技术体系建设 56

5.2.4安全运行体系建设 58

5.3科技智慧运维 59

5.3.1科技智慧运维体系 59

5.3.2运维自动化实践 61

5.3.3运维智能化探索 64

5.4业务连续性管理 68

5.4.1完整的管理体系及预案 68

5.4.2可靠的应急切换技术 69

5.4.3业务连续性管理的创新实践 70

第三篇 流程再造与系统建设 74

第6章 组织流程再造 74

6.1组织流程再造与科技创新相辅相成 74

6.1.1科技和业务发展驱动组织流程再造 74

6.1.2科技创新为组织流程再造奠定基础 75

6.1.3组织流程再造促活科技创新 75

6.1.4组织流程再造与科技创新应用协调实施 77

6.2目标组织架构设计实践 78

6.2.1发展战略分析 78

6.2.2现状与差距分析 79

6.2.3组织架构模型分析 79

6.2.4组织架构设计理念 80

6.2.5目标组织架构设计 81

6.2.6组织架构持续优化 83

6.3目标业务流程设计实践 83

6.3.1业务流程设计方法 83

6.3.2目标业务流程设计 83

6.4目标组织流程的实施和优化 86

第7章 核心银行系统建设 89

7.1核心银行系统建设面临的挑战 89

7.2核心银行系统建设的组织与管理 91

7.2.1核心银行系统建设的组织支持 91

7.2.2核心银行系统建设的过程管理 92

7.2.3核心银行系统建设的项目管理创新 93

7.3核心银行系统建设实践 94

7.3.1核心银行项目建设经验 95

7.3.2核心银行系统建设成效 99

第8章 金融服务渠道整合 101

8.1金融服务渠道整合背景 101

8.2金融服务渠道建设存在的问题 102

8.3金融服务渠道整合探索 103

8.4金融服务渠道整合实践 104

8.5金融服务渠道整合成效 107

第9章 数据治理与数据服务体系建设 109

9.1数据治理与数据服务体系的价值 109

9.2数据治理的探索和实践 110

9.2.1数据治理探索 112

9.2.2数据治理实践 115

9.3数据服务体系建设 121

9.3.1数据来源 121

9.3.2数据采集 123

9.3.3数据交换 123

9.3.4数据存储 123

9.3.5数据应用 124

9.3.6数据消费 126

第四篇 新兴技术应用 128

第10章 互联网金融生态圈建设 128

10.1互联网金融的特点 128

10.1.1生态圈模式 128

10.1.2跨界融合 128

10.1.3便民普惠 129

10.1.4注重体验 129

10.2中小商业银行发展互联网金融的思路 129

10.2.1跨界合作，大力挖掘场景化金融 130

10.2.2找准定位，坚持差异化特色发展 130

10.2.3科技创新，加强互联网技术运用 130

10.2.4管控风险，保障客户资金安全 131

10.3中小商业银行对互联网金融业务模式的探索 131

10.3.1互联多元的生态圈金融模式 131

10.3.2场景集成的生活圈金融模式 132

10.4中小商业银行互联网金融体系建设实践 133

10.4.1互联网金融体系架构 133

10.4.2互联网金融平台技术架构 137

第11章 大数据应用 139

11.1中小商业银行大数据应用面临的挑战及机遇 139

11.1.1大数据应用面临的挑战 139

11.1.2大数据应用迎来的机遇 141

11.2中小商业银行大数据探索 141

11.3中小商业银行大数据实践 144

11.3.1架构先行，统一平台 144

11.3.2数据整合，有序管控 146

11.3.3应用构建，短期速赢 148

11.3.4人才培养，加强投入 149

第12章 云计算平台建设与应用 150

12.1云计算技术的发展背景 150

12.2银行业云计算平台建设目标 151

12.3中小商业银行云计算平台建设思路 151

12.4中小商业银行云计算平台建设实践 153

第13章 人工智能与未来应用 155

13.1人工智能的发展现状 155

13.2中小商业银行人工智能建设面临的挑战 156

13.3中小商业银行人工智能建设思路 157

13.4中小商业银行人工智能应用探索 159

13.4.1建立智能感知体系 159

13.4.2打造智能客户服务 160

13.4.3构建资源共享模式 161

13.4.4整合数据构建智能模型 161

13.4.5搭建智慧金融服务体系 162

13.4.6提升线上线下智能化服务水平 163

13.4.7打造智慧运维闭环 163

第14章 区块链技术建设与应用探索 165

14.1区块链技术带来的机遇与挑战 165

14.2中小商业银行区块链建设思路 166

14.2.1区块链技术平台建设模式选择 166

14.2.2区块链技术的金融应用场景切入点 166

14.3区块链应用场景探索 167

14.3.1采用合同链构建合同线上见证信任体系 167

14.3.2通过区块链构建供应链金融信任体系 168

14.3.3区块链技术在支付领域的应用探索 169

14.3.4区块链技术在公益捐赠领域的应用 170

后记 172

参考文献 173

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