中国家庭资产管理与财富传承全书 金融法律信息技术PDF电子书下载

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概览篇 3

案例导读：中国家庭资产管理与财富传承的伤与痛 3

案例一：极富家庭富过三代的秘方 3

案例二：富裕家庭遗产争端“碟中谍” 5

案例三：小康家庭用保险分担风险 6

案例四：如何平衡受益权与控制权？ 7

案例五：独生子女继承房产也复杂？ 9

第1章 “健康”“亚健康”或者“不健康”？ 11

1.1 我们眼中的中国家庭 11

1.1.1 A类家庭——“金字塔的顶端” 11

1.1.2 B类家庭——“中流砥柱” 13

1.1.3 C类家庭——“确幸家庭” 14

1.1.4 D类家庭——“我们身边的大多数” 16

1.2 资产管理与财富传承 16

1.2.1 资产和财富 16

1.2.2 资产管理管什么？ 18

1.2.3 财富传承传什么？ 18

1.2.4 资产管理，迫在眉睫 19

1.2.5 财富传承，未来可期 22

1.3 中国家庭资产管理与财富传承的体检报告 25

1.3.1 不断增长的家庭总资产 25

1.3.2 备受青睐的实物资产 27

1.3.3 不受待见的金融资产 29

1.3.4 “富不过三代”的紧箍咒 31

1.3.5 中国家庭的“家教”和“家风” 33

1.4 中国家庭的资产管理与财富传承得了什么病 35

1.4.1 脑部疾病——资产管理与财富传承安排不足 35

1.4.2 心脏疾病——对专业人士没有信心，不信任 37

1.4.3 腿部疾病——资产管理和财富传承手段极为有限 39

第2章 望闻问切，找到病因 42

2.1 缺乏保护意识，相关知识匮乏的“脑部疾病” 42

2.1.1 案例导读——小马为何不再奔腾 42

2.1.2 不懂理财，资产管理“走迷途” 44

2.1.3 不够重视，财富传承“进误区” 45

2.1.4 案例解析——梅艳芳的遗憾 47

2.1.5 小结 49

2.2 信息不对称、相关机构无信用的“心脏疾病” 49

2.2.1 案例导读——e租宝案 50

2.2.2 资产管理与财富传承过程中的“委托一代理”问题 51

2.2.3 相关机构违约成本低 53

2.2.4 案例解析——钱宝网案 55

2.2.5 小结 57

2.3 知易行难的“腿部疾病” 57

2.3.1 案例导读——论《都挺好》剧中苏大强遗嘱的法律风险 58

2.3.2 无效文件的产生及影响 60

2.3.3 多份文件的产生及影响 61

2.3.4 伪造文件的产生及影响 62

2.3.5 案例解析——龚如心案 63

2.3.6 小结 66

第3章 对症下药，开出药方 67

3.1 “维生素”——金融产品 67

3.2 “速效救心丸”——法律工具 68

3.3 “维骨力”——信息技术 69

金融篇 73

第4章 进攻型工具 73

4.1 现金类资产：现金加持，内心不慌 73

4.1.1 案例导读——李先生的房市遭遇 73

4.1.2 “现金”等同于现金类资产吗？ 74

4.1.3 现金类资产——资产配置的起始点 77

4.1.4 “现金为王”对中国家庭的意义 79

4.1.5 案例解析——张先生待优化的资产配置 80

4.1.6 小结 81

4.2 固定收益类资产：财富管理的“人气网红” 81

4.2.1 案例导读——风险事件警钟长鸣 82

4.2.2 “固定收益”的正确打开方式 82

4.2.3 刚性兑付产品的“迟暮” 87

4.2.4 真净值型产品的“新生” 88

4.2.5 资产配置的压舱石 90

4.2.6 案例解析——徐先生的困惑 94

4.2.7 小结 95

4.3 股票型基金：提高收益的“急先锋” 96

4.3.1 案例导读——股票型基金的长期收益 96

4.3.2 多样的募集与运行方式 97

4.3.3 别再“谈股色变” 102

4.3.4 慧眼识珠选股基 104

4.3.5 案例解析——个人投资者困境 108

4.3.6 小结 108

4.4 私募股权基金：权益投资的高级产品 109

4.4.1 案例导读——源码资本的LP 109

4.4.2 分享企业早期成长红利 110

4.4.3 超额回报源于市场认知 111

4.4.4 强者共舞与“马太效应” 114

4.4.5 案例解析——收益之外的收益 116

4.4.6 小结 116

4.5 资产证券化：风险主体不同的固定收益类资产 117

4.5.1 案例导读——敏锐洞察的王先生 117

4.5.2 解构资产证券化 118

4.5.3 未来将大展身手 121

4.5.4 如何筛选资产证券化产品 121

4.5.5 案例解析——消费金融的启示 122

4.5.6 小结 125

4.6 融资类信托：财富托管的又一选择 126

4.6.1 案例导读——欲哭无泪的张阿姨与从失败中吸取教训的李阿姨 126

4.6.2 剖析融资类信托产品 127

4.6.3 受欢迎的非标资产 128

4.6.4 融资类信托产品的“使用说明” 129

4.6.5 案例解析——安信信托“安盈11号”的兑付危机 131

4.6.6 小结 135

第5章 防守型工具 136

5.1 普惠保险：家庭幸福的“隐形守护者” 136

5.1.1 案例导读——老李的中年危机 136

5.1.2 保险没那么复杂——化繁为简，理解保险 137

5.1.3 守护家庭财富的十八般工具——花样保险 139

5.1.4 知己知彼，方能效用最大化——避免误区，规划方案 139

5.1.5 案例解析——典型家庭的避“险”方案 145

5.1.6 小结 146

5.2 大额保单：充满魅力的高端金融工具 146

5.2.1 案例导读——“有钱人”的烦恼 146

5.2.2 “大额保单”的前世今生 147

5.2.3 说说大额保单那些事儿 151

5.2.4 买不起，看看还不行吗？ 158

5.2.5 案例解析——保险金信托在财富传承中的应用 166

5.2.6 小结 168

5.3 家族信托：家业长青的传承之道 168

5.3.1 案例导读——两个家庭的不同命运 169

5.3.2 起底家族信托 170

5.3.3 家族信托弄潮儿——多重功效，独特优势 170

5.3.4 家族信托——国内产品现状 172

5.3.5 案例解析——以国内典型家族信托产品为例 174

5.3.6 小结 176

法律篇 179

第6章 财富管理的规矩方圆 179

6.1 婚姻“防火墙”：婚姻财产协议 179

6.1.1 案例导读——小丽辛苦打拼，财产仍无法全部保留 179

6.1.2 婚姻财产协议——是为何物 180

6.1.3 婚姻财产协议——有何用武之处 181

6.1.4 婚姻财产协议——力争效用最大化 185

6.1.5 案例解析——为何离婚后，李某和程某仍受前夫官司困扰 186

6.1.6 小结 188

6.1.7 法律链接 189

6.2 “救世主”——遗嘱？ 190

6.2.1 案例导读——为何遗嘱就在眼前，方太太仍要面临争产纠纷 190

6.2.2 遗嘱为何物 192

6.2.3 遗嘱有何用 197

6.2.4 遗嘱——“藏”好是关键 200

6.2.5 遗嘱有点“不够用” 201

6.2.6 案例解析——遗嘱该不该有、多份遗嘱怎么办 203

6.2.7 小结 206

6.2.8 法律链接 206

6.3 心意与传承：赠与协议 208

6.3.1 案例导读——为何王总拼搏半生，最终事业仍流向他人 209

6.3.2 赠与合同——了解一下 210

6.3.3 赠与有优势——不容小觑 212

6.3.4 赠与要用好，合法且高效 214

6.3.5 案例解析——为何小琳同时失去爱情和面包 215

6.3.6 小结 216

6.3.7 法律链接 217

6.4 未雨绸缪：意定监护 218

6.4.1 案例导读——李总眼中的礼物却是噩梦的开始 218

6.4.2 意定监护——让每个人都有指定监护的权利 219

6.4.3 意定监护——并非“想用就能用” 220

6.4.4 意定监护怎么用 223

6.4.5 案例解析——周大娘“力挽狂澜”化悲惨为幸运 224

6.4.6 小结 226

6.4.7 法律链接 226

6.5 细水长流：家族信托 227

6.5.1 案例导读——王女士能否助女儿逃脱“重男轻女”的伤害 228

6.5.2 家族信托“大家庭”——追本溯源 228

6.5.3 家族信托——“威力”真不小 232

6.5.4 家族信托要用好，规矩不可少 236

6.5.5 案例解析——周董是否能够顺利完成心愿 240

6.5.6 小结 242

6.5.7 法律链接 242

6.6 富人财富最佳归宿——家族基金会 244

6.6.1 案例导读——曹德旺和他的“河仁基金会” 245

6.6.2 家族基金会——初来乍到，请多指教 245

6.6.3 家族基金会——从有到无，回馈社会 247

6.6.4 国有国法，“家”有“家”规 249

6.6.5 案例解析——牛根生“全球捐股第一人”之路并非一帆风顺 251

6.6.6 小结 253

6.6.7 法律链接 253

信息技术篇 257

第7章 普惠金融和科技创新的“激情碰撞” 257

7.1 金融科技时代下的资产管理 257

7.1.1 普惠金融——“泽润生民”的新金融模式 257

7.1.2 资产管理——新时代变迁 260

7.1.3 金融科技——新时代资产管理的“运载火箭” 262

7.1.4 科技＋资产管理——财富管理领域的“无人驾驶”技术 265

7.2 互联网移动端：便捷轻巧的理财平台 267

7.2.1 案例导读——理财产品的“淘宝网” 268

7.2.2 全天候7×24h的轻巧在线理财平台 269

7.2.3 指尖上的财富管理 272

7.2.4 C类与D类家庭的好伙伴 274

7.2.5 案例解析 276

7.2.6 小结 277

7.3 智能投顾：资产管理小能手 277

7.3.1 案例导读——智能投顾（Robo-Advisor）的兴起 278

7.3.2 机器也会学习 278

7.3.3 资产配置的智能时代 280

7.3.4 C类和D类家庭的好管家 286

7.3.5 案例解析 289

7.3.6 小结 290

第8章 给财富传承插上科技的“翅膀” 291

8.1 财富传承的“前世今生” 291

8.1.1 九子夺嫡——从古人的财富传承说起 291

8.1.2 子承父业——传统的财富传承方式 293

8.1.3 问题多多——传统财富传承体系 294

8.1.4 科技＋财富传承——财富传承的新风尚 296

8.2 区块链技术：悄然改变财富传承的轨迹 297

8.2.1 案例导读——区块链与遗嘱订立 298

8.2.2 “遗产链”——让遗嘱再无争议 299

8.2.3 链上记录生活——财富传承新玩法 303

8.2.4 token机制——财富传承的通行证 305

8.2.5 案例解析——区块链或将改变财富传承方式 309

8.2.6 小结 310

8.3 人工智能：永不叛变的家族管家 311

8.3.1 案例导读——人工智能不是天方夜谭 311

8.3.2 AI“爱”——理性的财富传承管理者 313

8.3.3 AI管家——不会出错的财富传承的执行者 316

8.3.4 AI管家——忠诚的文化传承者 317

8.3.5 案例解析——人工智能管家未来可期 318

8.3.6 小结 319

第9章 硬币的两面——技术的利与弊 320

9.1 金融科技不是完美的 320

9.1.1 AI还在“咿呀学语” 320

9.1.2 区块链技术的“初露头角” 322

9.1.3 云计算可能是“浮云” 325

9.1.4 大数据也会有“大瑕疵” 326

9.2 新科技也是新挑战 327

9.2.1 信息安全即财富安全 327

9.2.2 小心操作风险 331

9.2.3 “机器”也有犯错的时候 335

9.2.4 注意法律和合规风险 336

9.2.5 信息技术篇小结——四大新财富管理科技的应用 338

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