上海金融服务指南PDF电子书下载

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序 1

1…金融服务综述 1

1…1金融理财概论 1

1…1…1中国个人理财产品运行监测分析回顾 1

1…1…2上海银行业创新回顾 18

1…1…3中国银行业理财产品运行分析评价 21

1…1…4上海商业银行个人理财业务分析 38

1…2金融管理机构 41

1…2…1中国人民银行上海总部 41

1…2…2中国银行业监督管理委员会上海监管局 41

1…2…3中国证券监督管理委员会上海监管局 42

1…2…4中国保险监督管理委员会上海监管局 42

1…3交易所（中心） 43

1…3…1中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心 43

1…3…2中国银联股份有限公司 43

1…3…3上海证券交易所 47

1…3…4上海黄金交易所 48

1…3…5上海期货交易所 48

1…3…6中国金融期货交易所 51

2…中央银行金融服务 53

2…1央行金融服务 53

2…1…1支付清算 53

2…1…2票据交换 56

2…1…3国库业务 58

2…1…4货币发行与金银管理 62

2…1…5诚信体系建设 68

2…2央行服务系统 70

2…2…1现代化支付系统 70

2…2…2上海市票据电子交换系统 72

2…2…3上海市支票直通车系统 73

2…2…4财税库行横向联网系统 73

2…2…5征信标准化建设与征信系统 74

3…中资银行理财产品 76

3…1中资法人银行理财产品 76

3…1…1交通银行 76

3…1…2上海浦东发展银行 79

3…1…3上海银行 82

3…1…4上海农村商业银行 88

3…2中资银行分行理财产品 90

3…2…1国家开发银行上海市分行 90

3…2…2中国进出口银行上海分行 92

3…2…3中国农业发展银行上海市分行 93

3…2…4中国工商银行上海市分行 94

3…2…5中国农业银行上海市分行 106

3…2…6中国银行上海市分行 118

3…2…7中国建设银行上海市分行 126

3…2…8交通银行上海分行 138

3…2…9中信银行上海分行 141

3…2…10中国光大银行上海分行 144

3…2…11华夏银行上海分行 153

3…2…12中国民生银行上海分行 158

3…2…13招商银行上海分行 162

3…2…14兴业银行上海分行 165

3…2…15广东发展银行上海分行 169

3…2…16深圳发展银行上海分行 173

3…2…17浙商银行上海分行 179

3…2…18北京银行上海分行 181

3…2…19宁波银行上海分行 182

3…2…20南京银行上海分行 183

3…2…21中国邮政储蓄银行上海分行 186

3…2.22中国工商银行票据营业部 187

3…2…23中国农业银行票据营业部 188

4…外资银行理财产品 191

4…1外资法人银行理财产品 191

4…1…1汇丰银行（中国）有限公司 191

4…1…2花旗银行（中国）有限公司 192

4…1…3渣打银行（中国）有限公司 193

4…1…4东亚银行（中国）有限公司 193

4…1…5瑞穗实业银行（中国）有限公司 194

4…1…6三菱东京日联银行（中国）有限公司 195

4…1…7荷兰银行（中国）有限公司 196

4…1…8恒生银行（中国）有限公司 197

4…1…9星展银行（中国）有限公司 198

4…1…10华侨银行（中国）有限公司 200

4…1…11大华银行（中国）有限公司 200

4…1…12南洋商业银行（中国）有限公司 201

4…1…13法国巴黎银行（中国）有限公司 202

4…1…14华一银行 202

4…1…15联合银行（中国）有限公司 204

4…1…16正大国际财务有限公司 204

4…2外资银行分行理财产品 205

4…2…1日本三井住友银行股份有限公司上海分行 205

4…2…2日本住友信托银行股份有限公司上海分行 206

4…2…3永亨银行（中国）有限公司上海分行 206

4…2…4中国银行（香港）有限公司上海分行 207

4…2…5韩国产业银行上海分行 208

4…2…6新韩银行（中国）有限公司上海分行 209

4…2…7印度国家银行上海分行 209

4…2…8泰国盘谷银行（大众有限公司）上海分行 210

4…2…9马来西亚马来亚银行有限公司上海分行 211

4…2…10比利时富通银行有限公司上海分行 211

4…2…11德国巴伐利亚州银行上海分行 212

4…2…12德国北德意志州银行上海分行 213

4…2…13德国德累斯登银行股份公司上海分行 214

4…2…14德意志银行（中国）有限公司上海分行 215

4…2…15德国商业银行股份有限公司上海分行 217

4…2…16法国东方汇理银行股份有限公司上海分行 218

4…2…17法国外贸银行股份有限公司上海分行 220

4…2…18荷兰安智银行股份有限公司上海分行 220

4…2…19瑞典北欧斯安银行有限公司上海分行 221

4…2…20瑞典银行有限公司上海分行 221

4…2…21意大利罗马银行股份有限公司上海分行 222

4…2…22英国巴克莱银行有限公司上海分行 222

4…2…23加拿大丰业银行有限公司上海分行 223

4…2…24宁波国际银行上海分行 223

4…2…25厦门国际银行上海分行 224

4…2…26永隆银行上海分行 225

5…其他金融机构金融服务 226

5…1信托财务公司金融服务 226

5…1…1上海国际信托有限公司 226

5…1…2华宝信托有限责任公司 229

5…1…3中海信托股份有限公司 231

5…1…4上海爱建信托投资有限责任公司 231

5…1…5东航集团财务有限责任公司 232

5…1…6中船财务有限责任公司 233

5…1…7宝钢集团财务有限责任公司 233

5…1…8上海电气集团财务有限责任公司 234

5…1…9上海浦东发展集团财务有限责任公司 236

5…1…10中国石化财务有限责任公司上海分公司 237

5…2其他机构金融服务 237

5…2…1中国银联股份有限公司上海分公司 237

5…2…2城市商业银行资金清算中心 240

5…2…3中国华融资产管理公司上海办事处 240

5…2…4中国长城资产管理公司上海办事处 241

5…2…5中国东方资产管理公司上海办事处 241

5…2…6中国信达资产管理公司上海办事处 243

5…2…7上海国利货币经纪有限公司 244

6…证券类产品与服务 245

6…1证券公司产品与服务 245

6…1…1国泰君安证券股份有限公司 245

6…1…2申银万国证券股份有限公司 248

6…1…3海通证券股份有限公司 249

6…1…4中银国际证券有限责任公司 252

6…1…5东方证券股份有限公司 255

6…1…6德邦证券有限责任公司 257

6…2基金公司产品与服务 259

6…2…1富国基金管理有限公司 259

6…2…2华宝兴业基金管理有限公司 260

6…2…3长信基金管理有限责任公司 266

6…2…4申万巴黎基金管理有限公司 270

6…2…5光大保德信基金管理有限公司 272

6…2…6华富基金管理有限公司 273

6…2…7上投摩根基金管理有限公司 273

6…2…8东吴基金管理有限公司 276

6…2…9友邦华泰基金管理有限公司 277

6…2…10汇丰晋信基金管理有限公司 278

6…2…11中欧基金管理有限公司 279

6…2…12诺德基金管理有限公司 279

6…2…13浦银安盛基金管理有限公司 280

6…2…14国海富兰克林基金管理有限公司 281

6…2…15农银汇理基金管理有限公司 284

6…2.16汇添富基金管理有限公司 284

7…保险类产品与服务 286

7…1寿险公司产品与服务 286

7…1…1中国人寿保险股份有限公司上海市分公司 286

7…1…2中国平安人寿保险股份有限公司上海分公司 293

7…1…3民生人寿保险股份有限公司上海分公司 297

7…1…4太平洋安泰人寿保险有限公司 300

7…1…5中保康联人寿保险有限公司 306

7…1.6广电日生人寿保险有限公司 308

7…1…7合众人寿保险股份有限公司上海分公司 310

7…2财险公司产品与服务 310

7…2…1中国人民财产保险股份有限公司上海市分公司 310

7…2…2中国平安财产保险股份有限公司上海分公司 313

7…2…3大众保险股份有限公司 315

7…2…4华泰财产保险股份有限公司上海分公司 316

7…2…5太平保险有限公司上海分公司 317

7…2…6华安财产保险股份有限公司上海分公司 319

7…2…7中国大地财产保险股份有限公司上海分公司 319

7…2…8美亚财产保险有限公司上海分公司 321

7…2.9太阳联合保险（中国）有限公司 322

7…2…10三星火灾海上保险（中国）有限公司 323

7…2…11三井住友海上火灾保险（中国）有限公司 328

7…2…12阳光财产保险股份有限公司上海市分公司 330

7…2…13华泰资产管理有限公司 331

8…理财服务指南 333

8…1个人理财服务指南 333

8…1…1商业银行开展个人理财业务风险提示 333

8…1…2商业银行金融创新指引 334

8…1…3《商业银行金融创新指引》释疑 337

8…1…4个人外汇管理办法 341

8…1…5个人外汇管理新政操作指南 343

8…1…6关于进一步规范商业银行个人理财业务问题 345

8…1…7财政部、国家税务总局免征个人证券交易结算资金利息所得税 347

8…1…8上海黄金交易所对个人开放实物黄金品种的交易 347

8…1…9买车族情系成品油价税费改革 347

8…1…10市民必须提防银行转账诈骗 348

8…1…11银行不得担保信托产品 348

8…1…12私人银行业务指引 349

8…2住房信贷新政指南 352

8…2…1经济适用住房开发贷款管理办法 352

8…2…2中国人民银行、中国银行业监督管理委员会有关部门负责人就《经济适用住房开发贷款管理办法》答记者问 353

8…2…3上海出台14条意见促进房市发展 354

8…2…4中国人民银行新闻发言人就扩大商业性个人住房贷款利率下浮幅度等有关问题接受记者采访 354

8…2…5上海市公积金管理中心关于调整住房公积金个人贷款利率、贷款上限及购房首付比例的通知 356

8…2…6申城住房公积金个贷政策指引 358

8…2…7买房要缴哪些税费 359

8…2…8廉租住房建设贷款管理办法 361

8…2…9改善型购房最受益 362

8…2…10连续降息房贷利率创新低 363

8…2…11上海市贯彻国务院精神进一步鼓励支持住房消费 364

8…3银企合作服务指南 365

8…3…1浦东新区跨国公司外汇资金管理方式改革试点指引 365

8…3…2关于金融支持服务业加快发展的若干意见 372

8…3…3上海市信贷投向指引（2008年修订） 375

8…3…4小额贷款公司试点指导意见 379

8…3…5上海小额贷款公司的试点 381

8…3…6为农村金融服务的村镇银行 381

8…3…7中国银监会发布《商业银行并购贷款风险管理指引》 382

8…4投资理财常识 385

8…4…1选择银行理财产品的原则是什么 385

8…4…2购买理财产品的关键是什么 385

8…4…3购买理财产品应关注哪些要素 386

8…4…4各类理财产品如何区别 386

8…4…5投资者应如何处置亏损理财产品 386

8…4…6理财应避免哪五大误区 387

8…4…7如何正确理解长期投资 388

8…4…8什么是人民币理财产品 388

8…4…9人民币理财产品分哪些类型 389

8…4…10投资人民币理财产品如何关注收益率高低 390

8…4…11目前商业银行人民币理财产品存在哪些主要问题 390

8…4…12什么是人民币理财连结信托计划产品 390

8…4…13什么是外汇理财产品 391

8…4…14投资外汇理财产品主要有哪些风险 391

8…4…15怎样选择外汇投资产品 392

8…4…16什么是住房按揭贷款 392

8…4…17怎样选择按揭贷款银行 393

8…4…18延期还房贷能申请吗 393

8…4…19怎样合理贷款降低成本 393

8…4…20什么是普通股 394

8…4…21什么是A股、B股、H股 394

8…4…22什么是蓝筹股 394

8…4…23什么是绩优股 395

8…4…24什么是成长股 395

8…4…25什么是ST股 395

8…4…26投资股票有哪些风险 395

8…4…27什么是债券 396

8…4…28国债有哪些种类 397

8…4…29什么是企业债券 397

8…4…30什么是金融债券 397

8…4…31什么是可转换债券 397

8…4…32什么是债券收益率 398

8…4…33投资债券有什么好处 398

8…4…34什么是证券指定交易 398

8…4…35投资者如何办理或变更指定交易 398

8…4…36指定交易在何种情况下不能撤销 398

8…4…37证券的交易时间 399

8…4…38开盘集合竞价期间是否可以撤单 399

8…4…39市价订单能否撤销 399

8…4…40换手率指标是怎样衡量异常波动的 399

8…4…41境外投资者可以从事哪些交易 399

8…4…42委托未成交是什么原因 399

8…4…43每日休市期间电话委托是否为有效委托 400

8…4.44新股申购的资金解冻时间 400

8…4…45如何开立国债新回购交易账户 400

8…4…46债券回购交易的流程 400

8…4…47如何提交质押券 401

8…4…48如何转回质押券 401

8…4…49如何进行国债、企业债回购交易 401

8…4…50如何购买上市国债、企业债 401

8…4…51什么是封闭式基金 402

8…4…52买卖封闭式基金如何收费 402

8…4…53什么是开放式基金 402

8…4…54什么是股票型基金 402

8…4…55什么是债券型基金 402

8…4…56什么是货币市场基金 403

8…4…57什么是配置型基金 403

8…4…58什么是保本型基金 403

8…4…59什么是指数型基金 404

8…4…60什么是“上证基金通” 404

8…4…61投资者利用“上证基金通”投资开放式基金有何好处 404

8…4…62投资者利用“上证基金通”投资开放式基金可以享受哪些超值服务 405

8…4…63投资者如何进行开放式基金的申购与赎回 405

8…4…64投资者如何进行基金份额的转托管 405

8…4…65什么是交易型开放式指数基金（ETF） 405

8…4…66 ETF与传统的证券投资基金的投资方法有何不同 406

8…4…67投资ETF与投资股票有何不同 406

8…4…68 ETF与一般开放式基金有何不同 406

8…4…69与一般指数基金相比，投资ETF有什么好处 407

8…4…70投资ETF对中小投资人有什么好处 407

8…4…71如何买卖ETF 407

8…4…72什么是ETF的“实物申购、赎回” 408

8…4…73 ETF的“实物申购、赎回”机制与套利行为有何关联 408

8…4…74权证有哪些种类 409

8…4…75权证的名称中包含了哪些含义 409

8…4…76目前权证与股票的交易有什么不同 409

8…4…77什么是权证的最后交易日、行权期、到期日 410

8…4…78权证交易价格的涨跌幅限制是如何计算的 410

8…4…79什么叫价内权证和价外权证 410

8…4…80权证的作用有哪些 410

8…4…81影响权证价格的主要因素有哪些 411

8…4…82如何利用权证进行套期保值和风险管理 411

8…4…83与股票相比，权证有哪些需要投资者特别注意的风险 411

8…4…84权证的创设是怎么回事 412

8…4…85什么是信托理财产品 412

8…4…86什么是证券投资类集合资金信托计划 413

8…4…87什么是非证券投资类集合资金信托计划 413

8…4…88什么是房地产信托投资基金 414

8…4…89什么是QDII 414

8…4…90投资QDII产品有哪些风险 414

8…4…91什么是分红保险产品 414

8…4…92什么是万能保险产品 415

8…4…93什么是投资连结保险 415

8…4…94保费期缴和趸缴有什么区别 416

8…4…95怎样因人而异选险种 416

8…4…96中老年人如何选保险 417

8…4…97如何估算寿险投保额 417

8…4…98保险缴费能否暂停 418

8…4…99如何谨防旅游险误区 418

8…4…100商业养老险怎样领取才合算 418

8…4…101意外医疗险理赔应注意什么 419

8…4…102投保人如何选择保险公司 419

8…4…103如何购买浮动收益理财产品 419

8…4…104黄金现货投资有哪些模式 420

8…4…105什么是黄金延迟交收业务 420

8…4…106上海黄金交易所有哪些交易品种 421

8…4…107目前我国黄金投资有哪些主要方式 421

8…4…108什么是期货 422

8…4…109什么是黄金期货交易 422

8…4…110黄金期货与纸黄金（账户金）有什么区别 422

8…4…111个人投资黄金期货应掌握哪些要点 422

8…4…112什么是股指期货 423

8…4…113什么是中国现代化支付系统 423

8…4…114中国现代化支付系统有哪些应用系统 423

8…4…115什么是大额支付系统 423

8…4…116大额支付系统处理哪些支付业务 423

8…4…117大额支付系统商业银行如何向客户收费 424

8…4…118什么是小额批量支付系统 424

8…4…119小额支付系统作用是什么 424

8…4…120小额批量支付系统能够处理哪些支付清算业务 424

8…4…121上海市小额支付系统上线后可开办的业务种类有哪些 424

8…4…122小额支付系统可以为日常支付活动带来哪些便利 425

8…4…123什么是小额支付系统银行本票业务 425

8…4…124依托小额支付系统办理的华东三省一市银行汇票有哪些特点 425

8…4…125客户可以在上海市的哪些银行申请签发华东三省一市银行汇票 425

8…4…126什么是支票全国通用 425

8…4…127什么是支票影像交换系统 426

8…4…128异地使用支票的提示付款期是多少天 426

8…4…129异地使用的支票如何清算 426

8…4…130签发异地使用支票应注意哪些事项 426

8…4…131异地支票款项多长时间可以到账 426

8…4…132哪些凭证可以通过上海同城票据交换系统进行交换 426

8…4…133上海同城票据交换的用款及退票时间 426

8…4…134境内外币支付系统解决以往境内银行间外币支付安排存在哪些问题 427

8…4…135境内外币支付系统主要具有哪些特点 427

8…4…136什么是征信 427

8…4…137征信要“征”什么 427

8…4…138什么是个人信用评分 428

8…4…139什么是个人信用数据库 428

8…4…140个人信用数据库采集哪些信息 428

8…4…141如何查询个人信用报告 428

8…4…142个人信用报告逾期1天与逾期180天有什么区别 428

8…4…143信用卡按期归还最低还款额算负面信息吗 428

8…4…144在日常生活中，如何避免容易出现的负面记录 429

8…4…145什么是银联标准卡 429

8…4…146遗失银行卡或者ATM吞卡怎么办 429

8…4…147遗忘密码后应该怎么办 429

8…4…148如果发现信用卡对账单错误怎么办 429

8…4…149收到银行卡欺诈短信该如何处理 430

8…4…150如何看懂理财产品说明书 430

9…附录 431

9…1中国银行业理财产品评级排名 431

9…2特色结构性银行理财产品点评 438

9…3上海市主要商业银行24小时客服投诉热线及投诉邮箱／网址 442

9…4商业银行汇款收费情况一览 443

9…5 2008上海企业百强排序名单 444

9…6上海市上市公司名录 446

后记 454

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