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第一章 货币与货币制度 1

第一节 货币的起源和本质 1

一、货币的起源 1

二、货币的本质 4

第二节 货币的职能 5

一、价值尺度 5

二、流通手段 5

三、贮藏手段 6

四、支付手段 6

五、世界货币 7

第三节 货币形态的演变 7

一、实物货币 8

二、金属货币 8

三、纸币 9

四、信用货币 10

五、电子货币 10

第四节 货币制度 11

一、货币制度的形成 11

二、货币制度及其构成要素 13

三、货币制度的演变 16

四、布雷顿森林体系 22

五、不兑现的信用货币制度——牙买加体系 24

六、地区货币制度和跨国货币制度 25

本章小结 27

关键术语 27

思考题 27

第二章 利息和利率 29

第一节 利息的本质和利息率 29

一、利息的定义 29

二、利息的本质 29

三、利息转化为收益的一般形态和收益的资本化 31

四、利息率及其分类 32

第二节 利息的计算及其应用 34

一、单利和复利 34

二、现值、终值和贴现 36

三、净现值和内部收益率 37

第三节 利率决定理论 39

一、古典学派的储蓄投资理论 39

二、凯恩斯的流动性偏好理论 40

三、可贷资金理论 42

四、IS－LM分析的利率理论 43

五、利率的影响因素 44

第四节 利率的风险结构和期限结构 46

一、利率的风险结构 46

二、利率的期限结构理论 46

第五节 利率的作用和中国的利率市场化改革 50

一、利率的作用途径 50

二、我国利率市场化改革的简要历程和思路 53

本章小结 57

关键术语 57

思考题 58

第三章 金融市场 59

第一节 金融市场概述 59

一、金融市场的定义 59

二、金融市场的基本要素 60

三、金融工具 61

四、金融市场的类型 63

五、金融市场的基本功能 65

六、直接融资和间接融资 66

第二节 货币市场 68

一、货币子市场一——同业拆借市场 68

二、货币子市场二——商业票据市场 69

三、货币子市场三——回购协议市场 71

四、货币子市场四——大额可转让定期存单市场 72

五、货币市场之五——货币市场基金 73

第三节 资本市场 75

一、资本市场概述 75

二、股票市场 77

三、债券市场 81

四、基金市场 84

五、风险投资与二板市场 87

第四节 互联网金融 88

一、中国互联网金融的发展 88

二、主要的互联网金融模式 89

本章小结 93

关键术语 93

思考题 94

第四章 金融衍生品与金融市场理论 95

第一节 金融衍生品交易 95

一、远期市场 95

二、期货市场 96

三、期权市场 100

四、互换市场 103

五、金融衍生工具的双刃作用 106

第二节 金融危机 106

一、东南亚金融危机 107

二、美国次债危机 109

第三节 现代金融市场理论 111

一、有效市场理论及其应用 111

二、行为金融理论 113

本章小结 117

关键术语 117

思考题 117

第五章 金融机构体系 118

第一节 西方国家的金融机构体系 118

一、中央银行 119

二、存款机构 119

三、投资性中介机构 122

四、合约性储蓄机构 123

五、政策性金融中介机构 124

第二节 我国的金融机构体系 126

一、中国人民银行 126

二、商业银行 128

三、政策性银行 130

四、各类非银行金融机构 131

五、在华外资金融机构 136

本章小结 136

关键术语 137

思考题 137

第六章 存款货币银行（商业银行） 138

第一节 商业银行的产生与发展 138

一、古代的银钱兑换和银钱业 138

二、现代银行的产生和发展 139

三、现代商业银行的职能 141

第二节 商业银行的性质、类型和组织制度 142

一、商业银行的性质 142

二、商业银行的类型 143

三、商业银行的组织制度 144

第三节 商业银行的业务 145

一、负债业务 145

二、资产业务 151

三、中间业务和表外业务 155

第四节 商业银行的经营原则和管理理论 160

一、商业银行的经营原则 160

二、商业银行的资产负债管理理论 163

三、《巴塞尔协议》与商业银行的风险管理 167

本章小结 181

关键术语 181

思考题 182

第七章 中央银行 183

第一节 中央银行的产生与发展 183

一、中央银行的产生 183

二、中央银行的发展 185

三、中央银行的体制比较 186

第二节 中央银行职能 189

一、中央银行的性质和特点 189

二、中央银行的三大职能 191

三、中央银行的资产负债表 194

第三节 中央银行体制下的支付清算制度 196

一、票据交换所 196

二、差额清算和实时全额清算 197

三、我国的支付清算系统 199

第四节 中央银行的金融监管和存款保险制度 200

一、中央银行的金融监管 200

二、存款保险制度 207

本章小结 208

关键术语 209

思考题 209

第八章 货币需求 210

第一节 货币需求的含义与测量 210

一、货币需求的含义 210

二、货币需求的影响因素 211

三、货币需求的测量 212

第二节 货币需求理论 213

一、马克思的货币需求理论 213

二、古典货币数量说 215

三、凯恩斯及凯恩斯学派对货币需求理论的发展 218

四、货币主义的货币需求理论 224

本章小结 227

关键术语 228

思考题 228

第九章 货币供给 229

第一节 货币供给的口径 229

一、国际货币基金组织的分类 229

二、我国货币供给层次的划分 231

第二节 银行系统与货币供给 231

一、中央银行与货币供给 231

二、商业银行存款货币的创造 235

三、货币乘数 240

第三节 货币供给的影响因素 242

一、中央银行对货币供给的间接调控 243

二、居民持币行为与货币供给 244

三、企业行为与货币供给 245

四、存款货币银行与货币供给 246

五、财政收支与货币供给 247

第四节 我国货币供给与控制 249

一、传统体制下的货币供给与调控 249

二、中央银行体系确立之后的货币供给与调控 250

本章小结 251

关键术语 252

思考题 252

第十章 通货膨胀与通货紧缩 253

第一节 通货膨胀及其度量 253

一、通货膨胀的含义 253

二、通货膨胀的类型 254

三、通货膨胀的度量指标 256

第二节 通货膨胀的成因 258

一、需求拉上论 258

二、成本推进说 260

三、供求混合推进说 261

四、结构型通货膨胀说 262

第三节 通货膨胀的社会经济效应 263

一、产出效应 263

二、就业效应 265

三、强制储蓄效应 267

四、收入分配效应 267

五、资产结构调整效应 268

第四节 通货膨胀的治理对策 269

一、总需求管理政策 269

二、收入政策 270

三、指数化政策 270

四、单一规则的货币政策 271

五、增加供给 272

第五节 通货紧缩 272

一、通货紧缩的含义 272

二、通货紧缩的成因 273

三、通货紧缩的社会经济效应 274

四、通货紧缩的治理 275

第六节 中国改革开放之后的通货膨胀与通货紧缩 276

一、1979年以来我国通货膨胀与通货紧缩情况概述 276

二、我国的三次通货膨胀高峰及其原因 277

三、1998—2001年的通货紧缩 280

本章小结 283

关键术语 284

思考题 284

第十一章 货币政策 285

第一节 货币政策目标 285

一、货币政策目标体系的构成 285

二、货币政策的最终目标 286

第二节 货币政策工具 291

一、一般性货币政策工具 291

二、选择性货币政策工具 296

三、直接信用控制工具 297

四、间接信用控制 298

第三节 货币政策中介指标 298

一、货币政策中介指标的含义与作用 298

二、货币政策中介指标的选择标准 299

三、可供选择的主要中介指标 300

四、中国货币政策中介指标的选择 302

第四节 货币政策传导机制和时滞 303

一、货币政策传导机制 303

二、我国货币政策的传导机制 307

三、货币政策时滞 309

第五节 货币政策的有效性理论与中国的货币政策实践 311

一、货币政策有效性理论概述 311

二、改革开放以来中国货币政策的实践 314

本章小结 320

关键术语 320

思考题 321

第十二章 外汇与汇率 322

第一节 外汇与外汇行市 322

一、外汇和汇率的概念 322

二、外汇市场 323

三、汇率的标价方法 324

四、外汇汇率的种类 325

第二节 汇率决定理论 326

一、汇率变动的原因及其对经济的影响 326

二、国际借贷说 329

三、购买力平价说 329

四、利率平价理论 332

五、汇兑心理说 333

六、“二战”后汇率理论的新发展 333

第三节 汇率制度 334

一、固定汇率制 334

二、浮动汇率制 335

三、西方汇率制度理论研究的简单回顾 336

四、人民币汇率制度改革 337

本章小结 339

关键术语 340

思考题 340

参考文献 341

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